Intercorp Financial Services (IFS), CEO Luis Felipe Castellanos’un bankacılık, sigorta ve varlık yönetimi sektörlerindeki güçlü performansı vurgulamasıyla, 2024 yılı ikinci çeyrek kazançlarında önemli gelişmeler olduğunu bildirdi.
Peru ekonomisinin büyümesi ve enflasyonun düşmesi şirketi olumlu yönde etkiledi ve net gelir bir önceki çeyreğe göre iki katına çıktı.
Şirketin iştiraki Interbank, krediler ve mevduatlardaki pazar paylarını artırdı ve Euromoney tarafından çeşitli kategorilerdeki mükemmelliği ile tanındı.
Önemli Çıkarımlar
- Intercorp Finansal Hizmetler, daha iyi bankacılık ve sigorta sonuçları sayesinde net gelirini bir önceki çeyreğe göre iki katına çıkardı.
- Peru ekonomisinin GSYİH’si Nisan ayında %5,3 ve Mayıs ayında %5 oranında büyürken, enflasyon %2’ye geriledi.
- IFS’nin bir iştiraki olan Interbank, krediler ve mevduatlardaki pazar paylarını artırdı ve Euromoney’den övgüler aldı.
- Şirket, bu çeyrekte kayda değer bir artışla ancak yine de bir önceki yılın seviyelerinin altında kalarak 286 milyon S kazanç bildirdi.
- Gelirlerde yıldan yıla %2’lik bir artış kaydedilmiş olup, bu artış temel olarak sigorta ana iş kolundan kaynaklanmaktadır.
- Risk maliyeti ve takipteki krediler (NPLs) düşerek müşterilerin ödeme davranışlarının iyileştiğine işaret etti.
- Intercorp Finansal Hizmetler, dijital mükemmelliğe ve ana faaliyet alanlarını güçlendirmek için sinerji yaratmaya odaklanmaya devam etmektedir.
Şirket Genel Görünümü
- IFS, orta vadede %18’lik bir özkaynak kârlılığına (ROE) ulaşmayı hedeflemektedir.
- Şirket, %50 ticari ve %50 perakende olmak üzere dengeli bir portföy stratejisine sahiptir.
- Kredi büyümesi beklentilerle uyumludur ve risk maliyetinin düşmeye devam etmesi beklenmektedir.
Ayı Açısından Önemli Noktalar
- Kazançlar bir önceki çeyreğe göre iki katına çıkmasına rağmen hala geçen yılki seviyelerin altında.
- Varlık yönetimi işi beklenenden daha düşük yatırım portföyü performansı göstermiştir.
- İstihdam ve talepte güçlü bir toparlanma olmaması da dahil olmak üzere çeşitli faktörler nedeniyle kredi portföyü daralmaktadır.
Yükselen Önemli Noktalar
- Sigorta sektörü bu çeyrekte primlerde %8, yıllık bazda ise %25 artış göstermiştir.
- Varlık yönetimi, yönetim altındaki varlıklarda yıllık %15’lik bir büyüme yaşayarak 6,8 milyar $’a ulaştı.
- Yatırım portföyü 40 baz puanlık bir getiri artışı kaydetti.
Eksiklikler
- Şirket, çeyrekten çeyreğe büyümesine rağmen bir önceki yıla kıyasla daha düşük kazanç bildirdi.
- Temmuz ayında ekstra maaş ödemeleri nedeniyle kredi ve banka kartı kullanımında düşüş bekleniyordu.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Intercorp Financial Services dengeli bir portföy oluşturmak için stratejisini gözden geçiriyor ve %3’e yakın bir risk maliyeti hedefliyor.
- Şirket, Peru’nun temel segmentler, dijitalleşme ve analitik alanlarında büyüme fırsatları sunduğunu düşünüyor.
- Görüşme sırasında webcast üzerinden soru alınmadı.
Intercorp Financial Services’in kazanç çağrısı, büyüme fırsatlarından yararlanırken ve riskleri etkin bir şekilde yönetirken toparlanan bir ekonomide yol alan bir şirketi yansıttı.
Şirketin dijital mükemmellik ve dengeli portföy yönetimine stratejik odağı, ESG işletme eğilimlerine olan bağlılığı ile birleştiğinde, orta vadeli kârlılık hedeflerine ulaşmak için konumlanıyor.
Bazı zorluklara rağmen, dijital self-servis göstergelerindeki olumlu gelişmeler, Izipay gibi satın almalardan elde edilen sinerjiler ve Interbank’ın mükemmelliğinin tanınması, Peru pazarında IFS için olumlu bir görünüme işaret ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Intercorp Financial Services (IFS) Peru pazarının büyüme potansiyelinden faydalanmaya devam ederken, şirketin finansal ölçümlerine ve InvestingPro İpuçları’na daha yakından bakmak yatırımcılara şirketin performansı ve görünümü hakkında daha incelikli bir bakış açısı sağlayabilir.
InvestingPro Verileri, IFS’nin 2,69 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip olduğunu ve 10,8’lik bir F/K Oranı ile piyasanın şirketin kazançlarına ilişkin mevcut değerlemesini yansıttığını gösteriyor. Şirketin 2024 yılının 2. çeyreği itibariyle son on iki aylık geliri 1008,4 milyon $’dır, ancak aynı dönemde %19,87’lik bir gelir düşüşü yaşamıştır. Buna rağmen IFS, etkin maliyet yönetimi ve operasyonel verimliliğe işaret eden %29,17’lik güçlü bir faaliyet geliri marjını korumuştur.
InvestingPro İpuçları’ndan biri, IFS’nin temettü ödemelerini 17 yıl üst üste sürdürdüğünü ve bunun da şirketin hissedarlarına değer döndürme konusundaki kararlılığının bir kanıtı olduğunu vurguluyor. Bu durum, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olan 2024 itibarıyla %4,08 temettü getirisiyle de destekleniyor. Ayrıca, analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını öngörmektedir ve 2,06 $’lık temel ve seyreltilmiş EPS’nin de gösterdiği gibi son on iki ayda kârlı olmuştur.
Daha ayrıntılı analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar, bunları şirketin InvestingPro sayfasında bulabilirler; burada IFS’nin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha derin bilgiler sağlayan 4 ipucu daha listelenmiştir.
Bu finansal ölçümler ve içgörüler, şirketin dinamik Peru pazarında uzun vadeli başarısı için kritik faktörler olan dijital mükemmelliğe odaklanma ve dengeli portföy yönetimi gibi stratejik girişimleri bağlamında değerlendirilmelidir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
